은행·카드 내역 수집에서자금 흐름 확인까지

은행 계좌·카드 거래를 모아 기간별 매출·매입과 자금 현황을 한 화면에서 봅니다. 「관리자 > 금융 정보 자동 수집」에서 연동한 홈택스·은행·카드 내역이 자금 메뉴로 들어옵니다.

리포트 · 자금 일보

자금 — 통장 기준 자금 흐름과 기간별 매출·매입

리포트에서 조회 기간 동안 통장에 들어오고 나간 돈을 요약하고, 통장 순증감·기말 잔액·계정과목별 입출금을 봅니다.
「장부 이익이 통장에선 왜 다른가」 카드에서 세금계산서 장부 기준 근사이익과 통장 기준 현금이익의 차이를 확인합니다.
자금 일보에서 매출 매입·은행계좌·카드·기타거래 현황을 네 표로 모아 보고, 행을 눌러 거래명세서·전자세금계산서·은행 입출금 내역 같은 해당 화면으로 이동합니다.
[이메일 발송]으로 같은 기간의 자금 일보를 받는 사람에게 보냅니다.

근사이익은 정밀한 회계 손익이 아닌 참고치입니다. 은행·카드·세금계산서 자료는 수집 시차로 최근 거래가 일부 빠질 수 있습니다.

은행 계좌 목록 · 은행 입출금 내역 · 신용카드 목록 · 신용카드 내역

은행 계좌 목록에서 계좌별 기초잔액·총입금액·총출금액·최종잔액을, 신용카드 목록에서 카드별 총승인금액을 봅니다.
은행 입출금 내역에서 「거래처 미등록만 보기」 같은 필터로 정리할 거래만 남기고, [거래처 일괄등록] 같은 일괄등록 버튼이나 거래 상세에서 거래처·계정과목·프로젝트를 연결합니다.
신용카드 내역의 매입 건별 탭에서 승인 건마다 계정과목·프로젝트 연결 상태를 보고, 여러 건은 [계정과목 일괄등록]·[프로젝트 일괄등록]으로 정리합니다.
거래처를 연결한 입금·출금은 거래처별 채권채무의 입금·출금 계산에 쓰입니다.

거래 상세의 「관련항목 연결」에서 세금계산서·거래명세서·현금영수증을 연결해 증빙을 대조합니다.

거래처와 계정과목을 연결해 두면 거래처별 잔액과 리포트 집계에 함께 쓰입니다.

거래처마다 이월·매출·매입·입금·출금·잔액을 보고 받을 돈과 줄 돈을 확인합니다. 시작 잔액이 틀리면 이월 금액을 눌러 기초잔액을 고칩니다.

은행·카드·기타 거래를 분류하는 과목입니다. 은행 거래에 지정한 계정과목은 리포트의 계정과목별 집계에 쓰이고, 지정하지 않은 금액은 「미분류」로 표시됩니다.

은행·카드 수집으로 들어오지 않는 현금성 거래를 기타거래 계좌별로 직접 입력하고, 거래처·계정과목·프로젝트를 연결합니다.

금융 정보 자동 수집

홈택스 인증서, 신용카드 매출(여신금융) 계정, 은행·카드사 아이디를 연동하면 아이디에 딸린 계좌·카드가 함께 올라옵니다.
항목마다 자금 메뉴 반영 여부와 매일 밤 자동 수집 여부를 따로 정하고, 끈 항목도 [수동 수집]으로 가져올 수 있습니다.
「수집이력」 탭의 「전체 타임라인」·「계정별」 보기에서 성공·실패 결과를 확인하고, 연결이 끊긴 항목은 [로그인 테스트]·[인증 정보 수정]으로 다시 연결합니다.
계좌·카드별 사용 직원을 [직원 매핑]으로 지정하고, 「지정자공개」로 바꾼 계좌는 지정된 직원과 대표·경리에게만 보입니다.

홈택스 인증서가 만료되면 수집과 전자세금계산서 발행이 함께 멈춥니다. 만료 안내가 보이면 인증서를 갱신합니다.

연결 조건

자금·전자세금계산서·휴가·급여·전자계약·경비청구·세무사 상담은 담당 세무사무소와 연결해 쓰는 기능입니다.연결 전에는 직원에게 출퇴근·근무일정·할일 같은 메뉴만 열리고, 은행·카드 내역 매일 밤 자동 수집은 회사 등록 후 30일까지만 돕니다.